家族信託は、財産の管理・承継を柔軟に行える制度として注目されています。
「難しそう…」「手続きが大変では？」と不安に思う方もいるかもしれませんが、5つのステップを押さえればスムーズに進められます！

本記事では、初心者の方でも安心して家族信託を始められるよう、分かりやすく手順を解説します。

そもそも家族信託とは？

家族信託とは、財産を信頼できる家族に託し、管理・運用・承継をスムーズに行うための仕組みです。
遺言や成年後見制度とは異なり、生前から財産管理を開始できる点が大きな特徴です。

例えば、次のようなケースに役立ちます。
✅ 認知症対策（判断能力が低下しても財産管理ができる）
✅ スムーズな相続（遺言よりも柔軟な資産承継が可能）
✅ 事業承継（家族経営の会社の株式管理に活用できる）

家族信託の作り方｜初心者でも安心な5ステップ

家族信託を始めるには、以下の5つのステップを踏みましょう。

ステップ1：目的を明確にする

「なぜ家族信託をするのか？」をはっきりさせることが重要です。
▶ 例：「認知症対策として、自分の財産を息子に管理してもらいたい」

ステップ2：関係者を決める

家族信託には3つの重要な役割があります。

役割説明
委託者信託財産の持ち主（財産を託す人）
受託者財産を管理・運用する人（家族や信頼できる人）
受益者財産から利益を受ける人（通常は委託者本人）

家族信託では「受託者」が大きな責任を負うため、慎重に選びましょう。

ステップ3：信託財産を決める

家族信託に組み込む財産を選びます。
✅ 不動産（自宅・賃貸物件など）
✅ 預貯金（管理口座を作成して信託する）
✅ 株式（家族経営の企業の承継対策として）

注意点として、**信託財産にできないもの（年金受給権など）**もあるので、専門家に相談しましょう。

ステップ4：信託契約を作成する

家族信託は、契約書を作成しなければ成立しません。

契約書に含める内容例
目的「認知症になったときの財産管理のため」
信託財産「自宅と預貯金1000万円を信託する」
受託者の権限「賃貸物件の管理・運用が可能」

契約書の内容をしっかり決めておくことで、後のトラブルを防ぐことができます。

ステップ5：信託の登記・口座開設を行う

✅ 不動産がある場合は「信託登記」を行う（法務局に申請）
✅ 信託専用の口座を開設し、預貯金を分ける

この手続きを終えたら、家族信託の運用を開始できます！

家族信託の作り方まとめ表

ステップ内容
1. 目的を明確にする何のために家族信託をするのか決める
2. 関係者を決める委託者・受託者・受益者を選定する
3. 信託財産を決める不動産・預貯金などを対象とする
4. 信託契約を作成契約書を作り、内容を明確にする
5. 登記・口座開設必要な登記・手続きを行い運用開始

まとめ｜家族信託は早めの準備が大切

家族信託は、将来の財産管理や相続対策として非常に有効な手段です。
ただし、手続きを間違えるとトラブルの原因になるため、専門家のサポートを受けることをおすすめします。

「家族信託を始めたい！」と思ったら、まずは信頼できる行政書士や専門家に相談してみましょう！