終活を通じて、相続計画を立てることは、家族に対する思いやりの一環です。自分の未来をしっかりと描き、家族の負担を軽減するための計画を立てることが、円満な相続を実現するための第一歩です。今回は、相続計画に役立つ6つのアクションをご紹介します。

1. 遺言書の作成で意図を明確にする

遺言書は、相続をスムーズに進めるために欠かせない重要なアイテムです。遺産の分け方や特別な希望を記載することで、相続後のトラブルを未然に防げます。

遺言書作成のポイント

  • 公正証書遺言を作成し、法的効力を持たせる。
  • 相続人に伝えたい意図やメッセージを明確に記載する。
  • 財産の分割方法を具体的に記述し、争いを防ぐ。

実例

  • 「長男に自宅を譲る」「次男には預金1000万円を渡す」など、詳細に記載することで後々の混乱を避けられます。

2. 財産リストを整理して管理を簡素化する

相続手続きの際、財産がどこにあるか、何が含まれているかを把握しておくことが重要です。財産リストを作成して、家族に伝えやすい形で管理しましょう。

財産リストに含めるべき項目

資産の種類例
銀行預金銀行名、口座番号、残高
不動産自宅、土地、賃貸物件
保険生命保険、医療保険、年金保険
貴金属や車など車、貴金属、骨董品など

3. 生前贈与で相続税を抑える

生前贈与は、相続税を軽減するために非常に有効な方法です。年間110万円までの非課税枠をうまく活用することで、資産を次の世代に移すことができます。

生前贈与の活用方法

  • 年間110万円まで非課税: 毎年少しずつ贈与を行い、相続税の負担を減らす。
  • 特例を利用: 教育資金や住宅取得資金の一括贈与は非課税枠が広がるため、うまく活用する。

4. 不動産の活用と相続税対策

不動産を活用することで、相続税の評価額を低く抑えることができます。特に賃貸不動産は評価額が低くなるため、うまく活用しましょう。

不動産の相続税対策

  • 賃貸不動産: 賃貸用の不動産を保有することで、相続税評価額が減額される。
  • 小規模宅地等の特例: 80%の評価減が可能な特例を活用し、相続税負担を軽減する。

5. 家族とのコミュニケーションを強化する

相続に関する意向を家族に早い段階で伝えておくことで、相続後の不安やトラブルを防げます。定期的に話し合いの場を設け、誤解がないようにしておきましょう。

コミュニケーションのポイント

  • 財産分けに関する意見交換を家族で行う。
  • 相続人に自分の希望を伝え、理解を深める。
  • 相続後の手続きをスムーズにするための指示を明確にしておく。

6. 専門家に相談して計画を確実に実行する

相続や終活の計画を実行する際、専門家のサポートを受けることで、より確実に進めることができます。行政書士や税理士など、専門家の助けを借りましょう。

専門家の活用方法

  • 行政書士: 遺言書作成や相続手続きのサポート。
  • 税理士: 相続税試算や贈与税対策のアドバイス。
  • 弁護士: 法的なトラブルや相続争いの予防。

【Plan Ahead】相続計画を早めに準備して家族に安心を

相続計画は早めに取り組むことで、家族に対して大きな安心感を与えることができます。終活を通じて、自分の意志を明確にし、家族に余計な負担をかけないようにすることが大切です。

6つのアクションまとめ

  1. 遺言書を作成し、意思を明確にする。
  2. 財産リストを整理し、把握しやすくする。
  3. 生前贈与を活用して相続税を軽減する。
  4. 不動産をうまく活用し、評価額を下げる。
  5. 家族とのコミュニケーションを大切にする。
  6. 専門家に相談して、計画を確実に実行する。

早めに準備を進め、未来の安心を手に入れましょう！不安なことがあれば、専門家にご相談ください。