syougo.tategami 家族信託は、財産の管理・承継を柔軟に行える制度として注目されています。
「難しそう…」「手続きが大変では？」と不安に思う方もいるかもしれませんが、5つのステップを押さえればスムーズに進められます！
本記事では、初心者の方でも安心して家族信託を始められるよう、分かりやすく手順を解説します。
そもそも家族信託とは？
家族信託とは、財産を信頼できる家族に託し、管理・運用・承継をスムーズに行うための仕組みです。
遺言や成年後見制度とは異なり、生前から財産管理を開始できる点が大きな特徴です。
例えば、次のようなケースに役立ちます。
✅ 認知症対策（判断能力が低下しても財産管理ができる）
✅ スムーズな相続（遺言よりも柔軟な資産承継が可能）
✅ 事業承継（家族経営の会社の株式管理に活用できる）
家族信託の作り方｜初心者でも安心な5ステップ
家族信託を始めるには、以下の5つのステップを踏みましょう。
ステップ1：目的を明確にする
「なぜ家族信託をするのか？」をはっきりさせることが重要です。
▶ 例：「認知症対策として、自分の財産を息子に管理してもらいたい」
ステップ2：関係者を決める
家族信託には3つの重要な役割があります。
| 役割 | 説明 |
|---|---|
| 委託者 | 信託財産の持ち主（財産を託す人） |
| 受託者 | 財産を管理・運用する人（家族や信頼できる人） |
| 受益者 | 財産から利益を受ける人（通常は委託者本人） |
家族信託では「受託者」が大きな責任を負うため、慎重に選びましょう。
ステップ3：信託財産を決める
家族信託に組み込む財産を選びます。
✅ 不動産（自宅・賃貸物件など）
✅ 預貯金（管理口座を作成して信託する）
✅ 株式（家族経営の企業の承継対策として）
注意点として、**信託財産にできないもの（年金受給権など）**もあるので、専門家に相談しましょう。
ステップ4：信託契約を作成する
家族信託は、契約書を作成しなければ成立しません。
| 契約書に含める内容 | 例 |
|---|---|
| 目的 | 「認知症になったときの財産管理のため」 |
| 信託財産 | 「自宅と預貯金1000万円を信託する」 |
| 受託者の権限 | 「賃貸物件の管理・運用が可能」 |
契約書の内容をしっかり決めておくことで、後のトラブルを防ぐことができます。
ステップ5：信託の登記・口座開設を行う
✅ 不動産がある場合は「信託登記」を行う（法務局に申請）
✅ 信託専用の口座を開設し、預貯金を分ける
この手続きを終えたら、家族信託の運用を開始できます！
家族信託の作り方まとめ表
| ステップ | 内容 |
|---|---|
| 1. 目的を明確にする | 何のために家族信託をするのか決める |
| 2. 関係者を決める | 委託者・受託者・受益者を選定する |
| 3. 信託財産を決める | 不動産・預貯金などを対象とする |
| 4. 信託契約を作成 | 契約書を作り、内容を明確にする |
| 5. 登記・口座開設 | 必要な登記・手続きを行い運用開始 |
まとめ｜家族信託は早めの準備が大切
家族信託は、将来の財産管理や相続対策として非常に有効な手段です。
ただし、手続きを間違えるとトラブルの原因になるため、専門家のサポートを受けることをおすすめします。
「家族信託を始めたい！」と思ったら、まずは信頼できる行政書士や専門家に相談してみましょう！
