家族信託は、財産を守るための有力な手段として注目されていますが、その成功のカギを握るのは、**受託者（財産を管理・運用する人）**の選定です。家族信託の中で受託者は重要な役割を担い、信頼できる人物を選ぶことが、家族の未来の安心につながります。

この記事では、家族信託において受託者を選ぶ際に注意すべきポイントや、適切な候補者の選び方について詳しく解説します。

受託者とは？家族信託での役割

まず、受託者の役割を理解しておきましょう。受託者は、信託契約に基づき、信託者から託された財産を管理・運用し、受益者（信託契約で利益を受ける人）のためにその財産を守る責任を負います。

受託者の主な役割：

  • 財産の管理や運用
  • 不動産や預金、株式などの資産の維持・処分
  • 受益者への分配管理
  • 契約内容に基づくその他の義務

受託者が適切に選ばれなかった場合、財産の管理が不十分になったり、家族間のトラブルが生じることもあります。そのため、受託者の選定は家族信託における最も重要なプロセスの一つです。

受託者選びで重要なポイント

受託者を選ぶ際には、単に信頼できるだけでなく、財産管理や法律に関する理解力も必要です。ここでは、受託者を選ぶ際に考慮すべき具体的な基準を紹介します。

1. 信頼性と誠実さ

受託者は信託者や受益者に代わって財産を管理しますので、信頼できる人物であることが最も重要です。財産を正しく管理・運用し、家族の利益を優先して行動する誠実な人を選びましょう。

2. 財産管理の経験や知識

受託者は、現金や不動産、株式といった様々な財産を扱うため、資産管理や金融に関する知識が求められます。専門的な知識を持っていることが望ましいですが、経験がない場合でも、必要に応じて専門家にアドバイスを求める姿勢があるかも重要です。

3. コミュニケーション能力

家族信託は長期間にわたる場合が多く、受託者は受益者や他の家族と密に連絡を取り合う必要があります。そのため、コミュニケーション能力が高く、家族や専門家との意思疎通を円滑に行える人が適しています。

4. 責任感と忍耐力

受託者には多くの義務が課されるため、責任感と忍耐力が求められます。財産を長期的に管理し、契約内容に従って適切に対応できるかどうかを考慮しましょう。

5. 中立性と公平さ

家族内でのトラブルを避けるため、受託者には中立的な立場で行動することが求められます。特定の受益者の利益だけを優先するのではなく、公平に対応できる人物を選ぶことが重要です。

受託者に適した人物の具体例

では、実際にどのような人物が受託者に適しているのでしょうか。以下に、家族信託の受託者に選ばれることが多い人物の例を挙げます。

1. 家族や親族

最も一般的な選択肢は、信頼できる家族や親族です。例えば、子どもや配偶者、兄弟姉妹などが受託者に選ばれることが多いです。家族だからこそ信頼できる一方で、相続人同士の関係が悪化しないよう、中立的な姿勢が求められます。

2. 信頼できる友人

親族以外でも、信頼できる友人が受託者として選ばれることもあります。長年の信頼関係がある友人であれば、家族との関係を考慮しつつ、公正に対応してくれることが期待できます。

3. 専門家

財産管理に専門的な知識が必要な場合、弁護士、司法書士や行政書士などの専門家を受託者として選ぶのも一つの方法です。専門家であれば、法律等に精通しているため、より適切に財産管理を行うことができます。特に、不動産や投資信託、株式などの複雑な資産を扱う場合には、専門家のサポートが大きな助けになります。

受託者選定時の注意点

受託者を選ぶ際には、以下の注意点にも気を付けましょう。

1. 受託者の負担

受託者には財産管理の責任が伴い、その負担が大きい場合もあります。受託者に選ばれた人がその責任を負う意思があるかどうかを確認し、必要であれば報酬を設定することも検討しましょう。

2. 複数の受託者を設定する

一人の受託者に全ての責任を任せるのが難しい場合、共同受託者を設定することも可能です。例えば、子どもたち二人を共同で受託者にすることで、互いに協力して財産を管理することができます。

3. 予備の受託者を選ぶ

受託者が何らかの理由で職務を続けられなくなった場合に備えて、予備の受託者を選んでおくことも大切です。これにより、万が一の事態が発生しても、信託契約がスムーズに継続されます。

まとめ｜受託者選びは家族信託の成功の鍵

家族信託を有効に活用するためには、信頼できる受託者を選ぶことが不可欠です。受託者には財産管理の知識や責任感が求められるため、慎重に選定することが重要です。家族や親族、友人だけでなく、必要に応じて専門家の助けを借りることも一つの方法です。

家族信託を検討する際は、受託者選びを含めて、信頼できる専門家に相談し、最適な信託契約を設計しましょう。